[인사이트] 골드만삭스 前트레이더가 공개하는 8대 투자 법칙

[블록미디어 스탠리 최 기자] 골드만삭스(Goldman Sachs)에서 일했고 현재는 암호화폐 정보를 공유하면서 미국주식투자를 전문으로 하고 있는 트위터 ‘WOLF‘는 다년간의 경험을 바탕으로 투자법칙을 공유하고 있다. 145,000명의 팔로워를 가진 그는 최근 자신이 수 년간 고수해온 투자 원칙을 트윗했다. 아래는 블록템포가 8가지로 정리한 내용.

1. 4% 법칙
포트폴리오에서 연 4%의 수익을 목표로 해야 한다. 그러면 자금 부족을 걱정할 필요가 없다.

예를 들어 생활비로 연간 6만 달러(5,000달러*월 12) 지출을 유지하고 싶다면 먼저 150만 달러의 투자 포트폴리오를 쌓아야 한다.

누구는 3%가 적절하다고 하고 누구는 6%라고도 말하는데 현재 주류는 4%다.

2. 72의 법칙
지금 100만원을 투자해 두 배로 늘리는 데 얼마의 시간이 걸릴까? 간단한 공식이 있다. ’72/연간 수익률=원금을 두 배로 늘리는 기간’.

예를 들어, 현재 투자로 연간 수익률 8%를 번다면 72/8=9이므로 100만원을 두 배로 늘리려면 약 9년이 걸린다.

이를 응용해 10이 두 배가 되게 하려면 연간 수익률이 얼마나 필요한지 알고 싶은가? 그러면 ’72/10(연수)=7.2(연환산 수익률)’이 된다. 즉, 10년 안에 돈을 두 배로 늘리려면 7.2%의 수익이 필요하는 뜻이다.

3. 채권 투자의 비율
투자 포트폴리오 가운데 어느 정도를 채권에 할당해야 할까? 전통적으로 나이에 따라 채권 비율이 할당된다고 한다.

예를 들어 30세라면 채권이 포트폴리오의 20%를 차지해야 한다. 그러나 울프(WOLF)는 이 정도는 보수적인 투자자들에게도 너무 보수적이라고 생각한다.

그래서 그는 포트폴리오에 채권을 추가하려면 120세에서 나이 뺀 다음, 여기에 100을 더한 절대값 변환을 제안했다.

예를 들어 현재 30세라면 120-30+100=10% 투자
현재 50세라면 120-50+100=30% 투자

4. 5/25 법칙
포트폴리오에서 빅 포지션이 5% 만큼 증가 또는 감소했다면 균형을 재조정해야 할 때다.

포트폴리오의 스몰 포지션이 25% 만큼 증가하거나 감소해도 균형을 재조정해야 한다.

5. 7년의 법칙
보수적으로 운용하고 싶다면 앞으로 7년 동안 필요할 것으로 예상되는 돈을 움직이지 마라.

반대로 조금 느슨하게 운용하고 싶다면 향후 5년 동안 필요할 돈을 투자하지 마라.

6. 평균 주식시장 수익률 유지
평균적으로 보면 주식 시장은 평생 동안 매년 약 10%의 수익을 낸다.

공격적인 투자 성향이라면 10%를 목표로 할 수 있고, 좀 더 보수적이라면 8%를 목표로 하라. 더불어 인플레이션의 영향을 고려하는 것도 잊지 마라.

7. 5%의 법칙
한 가지 주식이 포트폴리오의 5% 이상을 차지하지 않도록 하라. 소위 말해 계란을 한바구니에 담지 마라는 뜻이다. 당신의 순자산을 단일 회사에 넣는 것은 위험하다.

위험을 헷지하려면 포트폴리오의 5% 미만으로 제한하는 것이 좋다.

8. 10/5/3 법칙
주식, 채권, 기타 현금 등가물에 대한 장기 평균 연간 수익률은 다음의 연간 수익률에 따라 목표로 정해볼 수 있다.
– 주식 : 10%
– 채권 : 5%
– CDS(신용부도스왑), HYSA(은행예금) 등 : 3%

위에 언급한 법칙의 연간 수익률은 웹3 세계에서 달성하기 그리 어렵지 않을 수 있다. 하지만 암호화폐 세계는 해커의 공격에 상대적으로 취약하고 FTX처럼 믿었던 중앙화 거래소의 붕괴 위험도 있다. 투자자는 위험을 분산하기 위해 안전한 자산 관리, 포트폴리오 분배를 잘 수행해야 한다.

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